long8★✿◈◈ღ。控股公司★✿◈◈ღ！代理记账★✿◈◈ღ，基金管理★✿◈◈ღ。工商注册★✿◈◈ღ。在各路资本大佬纷纷争抢稳定币牌照之际★✿◈◈ღ，竟有非法投资理财平台借着稳定币的名号大肆实施诈骗行径★✿◈◈ღ。

　　近日★✿◈◈ღ，“鑫慷嘉”平台突然暴雷★✿◈◈ღ，令人震惊★✿◈◈ღ。该平台涉案资金规模庞大★✿◈◈ღ，高达130亿-180亿元★✿◈◈ღ，波及会员人数多达200多万★✿◈◈ღ。该平台打着国际原油期货交易的幌子★✿◈◈ღ，采取庞氏骗局与传销相结合的模式★✿◈◈ღ，疯狂聚敛钱财★✿◈◈ღ。

　　数百万投资者惊觉★✿◈◈ღ，原本在APP上不断跳动的财富数字★✿◈◈ღ，一夜之间竟化为永远无法兑现的虚拟符号★✿◈◈ღ。这一事件★✿◈◈ღ，无疑给众多投资者带来毁灭性打击★✿◈◈ღ，同时也为整个金融市场敲响了沉重的警钟★✿◈◈ღ。

　　“鑫慷嘉”自现身伊始★✿◈◈ღ，就处心积虑地塑造高端★✿◈◈ღ、专业且拥有强大背景的形象★✿◈◈ღ。它将总部设于贵阳CBD的国际金融中心25层★✿◈◈ღ，堂而皇之地挂起迪拜黄金交易所中国分站这块金字招牌★✿◈◈ღ。那豪华的装修★✿◈◈ღ，墙上所挂与“迪拜政要”的合影★✿◈◈ღ，无一不在竭力彰显其所谓的“雄厚实力”★✿◈◈ღ。

　　此平台的三位创始人——黄鑫★✿◈◈ღ、邵馨慷★✿◈◈ღ、王彦嘉★✿◈◈ღ，巧妙地将名字拼凑成“鑫慷嘉”★✿◈◈ღ，而后通过“碰瓷”国际金融机构与央企★✿◈◈ღ，不遗余力地为自己做虚假包装★✿◈◈ღ。

　　对外★✿◈◈ღ，“鑫慷嘉”大言不惭号称是“迪拜黄金与商品交易所（DGCX）中国分站”★✿◈◈ღ，还宣扬运用大数据技术在中东开展黄金★✿◈◈ღ、石油★✿◈◈ღ、外汇的期货交易★✿◈◈ღ，并许以最高日息2厘（0.2%）★✿◈◈ღ，甚至在部分宣传中给出日化收益率达1%这般离谱的超高回报★✿◈◈ღ，换算下来年化收益超300%★✿◈◈ღ。这意味着短短3个月本金就能翻倍★✿◈◈ღ，一年便能赚得3倍之多★✿◈◈ღ。凭借如此诱人的说辞★✿◈◈ღ，吸引公众纷纷入局投资★✿◈◈ღ。此外★✿◈◈ღ，它还宣称与中石油达成了五年战略合作★✿◈◈ღ。然而★✿◈◈ღ，经媒体深入调查★✿◈◈ღ，却发现所谓合作不过只是一笔区区20万元的油品过滤设备买卖而已★✿◈◈ღ。

　　迪拜黄金和商品交易所在今年4月8日已公开发出警示★✿◈◈ღ，明确表明其在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构★✿◈◈ღ，任何宣称与DGCX存在此类联系的实体或个人★✿◈◈ღ，均未获官方授权★✿◈◈ღ，就连网络上流传的DGCX应用程序也并非由其授权或开发★✿◈◈ღ。即便如此★✿◈◈ღ，这些确凿的澄清声明★✿◈◈ღ，也未能阻挡“鑫慷嘉”肆无忌惮地继续招摇撞骗★✿◈◈ღ。

　　为达成快速扩张与资金疯狂聚拢的目的★✿◈◈ღ，“鑫慷嘉”精心炮制了一套酷似传销的“军事化”9级架构制度★✿◈◈ღ。该平台把战区划分成东南西北四个区域★✿◈◈ღ，设置7000元的入门费（他们所谓的一手）★✿◈◈ღ，并以直推奖励★✿◈◈ღ、团队佣金等作为诱饵★✿◈◈ღ。

　　从底层的“班长”层级说起★✿◈◈ღ，参与者缴纳规定费用成为会员后★✿◈◈ღ，需成功实现3个直接推荐★✿◈◈ღ，方可晋级为“班长”★✿◈◈ღ，每直推1人就能获得10USDT★✿◈◈ღ。随着级别逐层向上攀升网络真钱游戏★✿◈◈ღ，晋升条件变得愈发严苛★✿◈◈ღ，相应的奖励也水涨船高★✿◈◈ღ。例如★✿◈◈ღ，“司令员”级别要求团队规模达到19683人且直推人数达50人★✿◈◈ღ，此时直推1人便可获得150USDT★✿◈◈ღ，还有12000USDT的保底薪酬★✿◈◈ღ。更具蛊惑性的是★✿◈◈ღ，若能拉到500人★✿◈◈ღ，就承诺赠送保时捷★✿◈◈ღ，可实际上只是每日租用的道具车辆罢了★✿◈◈ღ。

　　这分明就是一场军事化传销与虚拟赌场的双重危害行径★✿◈◈ღ。在如此极具诱惑的激励机制驱动下★✿◈◈ღ，会员们被高额回报冲昏头脑★✿◈◈ღ，竞相发展下线★✿◈◈ღ，从而构建起一个庞大无比的金字塔式结构★✿◈◈ღ。这种恶劣模式让“鑫慷嘉”在极短时间内如雪球般迅速积累起数量惊人的会员★✿◈◈ღ，多达200万之众★✿◈◈ღ，无情地将更多人拖入这场可怕的骗局漩涡之中★✿◈◈ღ。

　　与传统非法集资有所差异★✿◈◈ღ，“鑫慷嘉”在资金运作层面引入稳定币USDT★✿◈◈ღ，这不仅是其诈骗手法的核心要点★✿◈◈ღ，更是监管工作面临的棘手难题★✿◈◈ღ。

　　在整个投资流程里★✿◈◈ღ，该平台规定所有会员在“入金”之前★✿◈◈ღ，必须先将人民币兑换成USDT★✿◈◈ღ；而且内部计价★✿◈◈ღ、利润回报以及“出金”也都统一以USDT作为单位网络真钱游戏★✿◈◈ღ。

　　对于普通投资者来讲★✿◈◈ღ，USDT由于具备与美元挂钩的特点★✿◈◈ღ，表面上仿佛给投资赋予了国际化与安全性的表象★✿◈◈ღ，可实际上却沦为不法分子作恶的“帮凶”★✿◈◈ღ。在传统非法集资案件中★✿◈◈ღ，资金在银行账户之间流转时很容易触动反洗钱系统★✿◈◈ღ。然而★✿◈◈ღ，“鑫慷嘉”通过USDT这一手段★✿◈◈ღ，把人民币兑换环节甩给投资者★✿◈◈ღ，让他们在OTC市场自行操作★✿◈◈ღ，如此一来平台自身便巧妙避开了资金募集环节的监管风险★✿◈◈ღ。

　　区块链数据表明★✿◈◈ღ，今年6月25日★✿◈◈ღ，“鑫慷嘉”平台出现无法提现的状况★✿◈◈ღ。就在平台濒临崩盘之时★✿◈◈ღ，高达18亿枚USDT（按照当时汇率折合人民币约129亿元）被分批次从多个用户资金池中★✿◈◈ღ，火速转移到3个新创建的钱包地址★✿◈◈ღ，紧接着借助“混币器”等方式迅速完成资金“洗白”★✿◈◈ღ。如此操作之下★✿◈◈ღ，资金近乎不可能被追回★✿◈◈ღ，调查部门也难以对资金的流向展开有效追踪★✿◈◈ღ，链上追踪的难度堪称巨大★✿◈◈ღ。

　　今年6月25日★✿◈◈ღ，“鑫慷嘉”平台终于难以为继★✿◈◈ღ，投资者的本金已无法正常提现★✿◈◈ღ，而平台还通过设置诸如高额“手续费”等重重条件★✿◈◈ღ，限制利润提现★✿◈◈ღ。当投资者对此提出质疑时★✿◈◈ღ，平台给出的荒谬解释竟是“公司被监管部门认定为偷税漏税★✿◈◈ღ，账户资金已被全部冻结★✿◈◈ღ，故而无法提现”★✿◈◈ღ。

　　更离谱的是网络真钱游戏龙八国际娱乐官方网站★✿◈◈ღ，平台还要求用户若想提现★✿◈◈ღ，需按照持仓金额的10%进行缴税★✿◈◈ღ，且依旧要求通过充值USDT的方式将资金转入平台★✿◈◈ღ。平台承诺纳税后每日可产生1%的收益★✿◈◈ღ，累计达到100枚USDT后才可以提现★✿◈◈ღ，并且提现手续费高达50%★✿◈◈ღ。这显然是对投资者的又一次残酷收割★✿◈◈ღ，可许多投资者仍抱着拿回本金的一线希望★✿◈◈ღ，无奈之下只好再次投入资金★✿◈◈ღ。

　　仅仅一天之后★✿◈◈ღ，即6月26日★✿◈◈ღ，平台彻底崩盘★✿◈◈ღ，令人咋舌的是★✿◈◈ღ，48小时内★✿◈◈ღ，129亿元资金就被转移至开曼群岛★✿◈◈ღ。

　　6月底★✿◈◈ღ，“鑫慷嘉”创始人之一的黄鑫在投资人群聊中的言论★✿◈◈ღ，彻底撕开了他们的丑恶面具★✿◈◈ღ。黄鑫公然声称投资者财富与智商不相匹配★✿◈◈ღ，大放厥词道“自己人在国外★✿◈◈ღ，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富”★✿◈◈ღ。这般嚣张至极且充满嘲讽的话语★✿◈◈ღ，令众多血本无归的投资者怒不可遏★✿◈◈ღ。

　　而更让人愤慨的是★✿◈◈ღ，部分团长为虎作伥★✿◈◈ღ，竟开始诱导受害者陷入新的骗局★✿◈◈ღ。平台以补交50%的税费★✿◈◈ღ、解冻资金为借口网络真钱游戏★✿◈◈ღ，哄骗受害者再次转账★✿◈◈ღ。在一些维权群中★✿◈◈ღ，就有受害者不幸二次受骗★✿◈◈ღ，被骗走38万元★✿◈◈ღ。

　　好在7月初★✿◈◈ღ，多地警方及时介入此案★✿◈◈ღ，目前已抓捕37名团长★✿◈◈ღ，并冻结了1.2亿元资金★✿◈◈ღ。然而★✿◈◈ღ，可惜的是★✿◈◈ღ，大部分资金已然无法追回★✿◈◈ღ，众多投资者遭受的巨大损失难以弥补★✿◈◈ღ。

　　自2024年10月起★✿◈◈ღ，四川★✿◈◈ღ、湖南★✿◈◈ღ、广东等地的金融监管部门就陆续发布风险预警★✿◈◈ღ，明确点明“鑫慷嘉”有非法集资与传销的嫌疑★✿◈◈ღ。今年4月10日★✿◈◈ღ，宜宾市珙县打击和处置非法集资工作领导小组发出的风险提示提到龙八国际娱乐官方网站★✿◈◈ღ，“DGCX鑫慷嘉数据”交易平台最初名称为“中国石油”★✿◈◈ღ，于2023年5月起盘★✿◈◈ღ，同年9月10日数据迁移至当前平台★✿◈◈ღ，其网站IP地址位于美国★✿◈◈ღ。该平台还将全国划分为四大战区★✿◈◈ღ，通过线下发展会员等形式进行推广★✿◈◈ღ，潜藏着巨大风险★✿◈◈ღ。6月3日★✿◈◈ღ，湖南省委金融办同样发布提示★✿◈◈ღ，指出“鑫慷嘉”存在严重的非法集资风险★✿◈◈ღ。

　　但遗憾的是★✿◈◈ღ，在“鑫慷嘉”制造的高收益狂热氛围笼罩下★✿◈◈ღ，众多投资者对这些官方警告选择视而不见★✿◈◈ღ。在投资者社群中★✿◈◈ღ，这些预警竟被曲解为“项目过于火爆★✿◈◈ღ，招致同行眼红嫉妒”★✿◈◈ღ，以及“政府在为项目正式落地实施压力测试”★✿◈◈ღ。投资者们被眼前看似唾手可得的丰厚回报冲昏头脑★✿◈◈ღ，心存侥幸心理★✿◈◈ღ，笃定自己不会沦为最后接盘的倒霉蛋★✿◈◈ღ，最终一步步深陷这场无力回天的骗局★✿◈◈ღ。

　　据公开信息表明★✿◈◈ღ，远在2016年★✿◈◈ღ，黄鑫就因疑似涉足“云联惠”传销骗局而获刑★✿◈◈ღ。“云联惠”曾打着“消费返利”的幌子大肆敛财★✿◈◈ღ，涉案金额竟高达3300亿元★✿◈◈ღ，吸引会员数量超过500万之多★✿◈◈ღ，直至2018年★✿◈◈ღ，终被广东警方判定为特大非法传销案件★✿◈◈ღ。

　　然而★✿◈◈ღ，出狱后的黄鑫并未痛改前非★✿◈◈ღ，反而改头换面★✿◈◈ღ，凭借“华尔街金融博士”“中石油高管”等虚假头衔★✿◈◈ღ，投身于“扶贫养殖”等项目★✿◈◈ღ，持续实施诈骗行径★✿◈◈ღ。到了2020年★✿◈◈ღ，他更是被列入失信被执行人名单★✿◈◈ღ。

　　在一次次的行骗“实践”中★✿◈◈ღ，黄鑫不断革新骗术★✿◈◈ღ。他擅长追随时代潮流★✿◈◈ღ，把诈骗项目巧妙包装成各类新兴概念★✿◈◈ღ，从早期的“消费返利”★✿◈◈ღ，演进到“金融扶贫”★✿◈◈ღ，直至当下打着“迪拜黄金+原油期货”名号的稳定币欺诈★✿◈◈ღ。不仅如此★✿◈◈ღ，在应对监管问题上★✿◈◈ღ，他也费尽心思布局★✿◈◈ღ。2024年10月★✿◈◈ღ，国内多个地区警方发布风险预警后★✿◈◈ღ，黄鑫马上通过投资移民手段★✿◈◈ღ，取得了加勒比岛国圣基茨的护照★✿◈◈ღ。此护照享有160多个国家的免签待遇★✿◈◈ღ，为他日后在案发后逃避司法追究★✿◈◈ღ、逍遥法外创造了有利条件龙八国际娱乐官方网站★✿◈◈ღ。

　　投资者角度★✿◈◈ღ：广大投资者务必时刻铭记★✿◈◈ღ，高收益与高风险向来如影随形龙八国际娱乐官方网站★✿◈◈ღ，那些信誓旦旦承诺“稳赚不赔”★✿◈◈ღ，甚至宣扬“年化300%”的投资项目★✿◈◈ღ，大概率只是精心伪装的陷阱★✿◈◈ღ。当面对纷繁复杂的金融产品以及看似诱人的投资机遇时★✿◈◈ღ，务必保持理性与冷静★✿◈◈ღ。要下功夫深入学习相关专业知识★✿◈◈ღ，切不可盲目跟风★✿◈◈ღ，绝不能被天花乱坠的虚假宣传牵着鼻子走★✿◈◈ღ。与此同时★✿◈◈ღ，必须强化风险意识★✿◈◈ღ，清醒认识到财富的稳健积累★✿◈◈ღ，应当依托于合法合规★✿◈◈ღ、安全稳健的投资路径★✿◈◈ღ，切莫因一时贪婪而深陷非法集资的泥潭无法自拔★✿◈◈ღ。

　　监管层面审视★✿◈◈ღ：伴随金融创新的浪潮汹涌向前★✿◈◈ღ，各类新颖的金融概念与模式如雨后春笋般不断涌现龙八国际娱乐官方网站★✿◈◈ღ，这无疑给监管工作带来了前所未有的巨大挑战★✿◈◈ღ。此次骗局中★✿◈◈ღ，稳定币等数字货币被不法分子恶意利用★✿◈◈ღ，淋漓尽致地凸显出监管在新兴领域存在的滞后性弊端★✿◈◈ღ。因此★✿◈◈ღ，监管部门亟待进一步加大对新兴金融业态的钻研与监测力度★✿◈◈ღ，加速完善监管规则体系★✿◈◈ღ，全力填补监管漏洞★✿◈◈ღ。不仅如此★✿◈◈ღ，还需大力加强国际间的监管合作交流★✿◈◈ღ，协同一致打击跨境金融犯罪行为★✿◈◈ღ，全面提升对非法金融活动的精准识别及有力打击能力网络真钱游戏★✿◈◈ღ，从而切实有效地捍卫投资者的合法权益★✿◈◈ღ，维护金融市场的平稳有序运行★✿◈◈ღ。

　　金融安全教育启示★✿◈◈ღ：这起令人震惊的惊天骗局★✿◈◈ღ，为整个社会敲响了金融安全教育的重要性★✿◈◈ღ。金融知识的普及乃是一项任重而道远的艰巨任务★✿◈◈ღ，需要政府★✿◈◈ღ、金融机构★✿◈◈ღ、媒体以及社会各界齐心协力★✿◈◈ღ、共同奋进★✿◈◈ღ。通过多样化的渠道和形式龙八国际娱乐官方网站★✿◈◈ღ，广泛深入地向社会公众传播金融知识以及风险防范意识★✿◈◈ღ，全方位提升公众的金融素养与明辨是非的能力★✿◈◈ღ。唯有如此★✿◈◈ღ，才能让更多人清晰洞察非法集资的真实本质及潜在危害★✿◈◈ღ，从根源上大幅减少此类悲剧的再度上演★✿◈◈ღ。（《理财周刊-财事汇》出品）